私が保有しているメインのNISA口座2/25資産進捗状況です。
表1はNISA口座Totalの先週との比較です。週間差額は-82千円減額です。
SPYが11ドル程、TLTが2ドル程値下がりしました。
表2は保有しているETFで、グラフ1(円グラフ)はそのポートフォリオです。
基本的には成長と防御を兼ねてSPY35％、TLT40%、IEF15%、GLD10％を目指しています。
S&P500ETFだけでなく米国国債・金のETFも組み合わせて暴落に強い構成にしているのが特徴です。
2022年から米国国債TLT、IEFが値下がりして、最近買い時になっていると考え、
TLTとIEFを買増しているので、今は少しバランスが崩れています。
今後、時期が来たらリバランスする計画です。
こちらのグラフ2は、NISA口座ので保有しているETFの全資産で2021年10月からの推移です。
青線は円換算評価額でTotalを表しており、赤線は円換算損益額でTotalの内、含み益を表しています。
2021年10月から2022年8月に掛けては赤線の利益部分が40～50万円近くで推移していたのですが、
2022年9月ぐらいから徐々に落ち込み現在では20～30万円で推移しています。
但し分配金が今まで大体11万円ぐらい入っていて、それは再投資に回してますので元本に含まれています。
とは言え現在のTotal約450万円の内、含み益がまだ10％無いですので、
大部分は元本が占めていて、利益はまだ少ない状態です。
これはやはり2022年に米国の利上げの影響で、SPY、TLT、IEFが値下がりしたのが主な要因です。
特にこのポートフォリオで大きな割合を占める米国国債TLTの値下がり影響が大きいです。
